Desmistificando a IA em Finanças: Como a Inteligência Artificial se destaca

Nos últimos anos, a evolução tecnológica causou transformações importantes em diversos setores, sendo o Financeiro um dos mais impactados. O desenvolvimento e aperfeiçoamento da Inteligência Artificial (IA) mudou radicalmente a relação das pessoas e empresas com os serviços financeiros.

A Inteligência Artificial passou de uma simples colaboradora de automação para uma assistente virtual capaz de prever padrões, fazer análises e desenvolver estratégias práticas. Por isso, é fundamental você compreender o papel da IA no setor financeiro.

De acordo com observação realizada por John Lee, analista de mercado regional da Bloomberg Intelligence, e seu colega Masahiro Wakasugi, analista sênior de setores da Bloomberg Intelligence, a Inteligência Artificial deve ser um mercado no patamar de aproximadamente US$ 1,3 trilhão até 2032.

Apesar disso, algumas pessoas e gestores ainda resistem em utilizar a Inteligência Artificial como sua assistente para assuntos financeiros. Porém, como aprenderemos neste artigo, com objetividade e conhecimento, esse recurso pode ser o grande diferencial em seu patrimônio.

Para você ter uma ideia, a Inteligência Artificial pode ser seu assistente financeiro para:

• Análise de Crédito;
• Gestão de Investimentos;
• Detectar Fraudes;
• Fazer Previsões no Mercado de Ações;
• Gerir Portfólios.

Esses são alguns exemplos que comprovam o potencial da IA no setor financeiro. Vamos, portanto, conhecer de maneira prática, como a Inteligência Artificial vem revolucionando os métodos tradicionais de análise e gestão de investimentos, demonstrando ser uma ferramenta eficiente e promissora.

Como Usar a Inteligência Artificial no Ramo Financeiro

Quando se fala em uso da inteligência artificial em Finanças, muitas pessoas não entendem como isso é feito na prática. O uso mais comum é para analisar grandes volumes de dados. Dessa forma, profissionais visionários do ramo usam esse recurso para obterem informações e análises de uma grande quantidade de conteúdo em pouco tempo.

Imagine que você precise analisar uma empresa para entender se ela tem capacidade de cumprir suas obrigações financeiras (solvabilidade). Pelos métodos tradicionais, você terá que estudar diversos índices e indicadores dessa entidade para fundamentar seu relatório.

Com o uso da IA, porém, você consegue fazer esse trabalho de uma forma muito mais rápida e precisa, já que elimina o risco de erro humano.

Outra tendência do uso de inteligência artificial no ramo financeiro é na gestão de investimentos. Com a velocidade que a inteligência artificial processa dados, ela consegue analisar o perfil de milhares de opções para você investir, agindo como um assistente de Fundos de Investimentos.

Assim, você pode receber dicas para diversificar sua carteira conforme o seu perfil. Isso também torna o investimento mais democrático.

Vale ressaltar, também, o crescente uso da IA para detectar fraudes. Como uma de suas especialidades é encontrar padrões, quando alguma transação foge desse parâmetro, o sistema utilizado envia alertas de atividades suspeitas.

Como podemos ver, embora o uso da Inteligência Artificial em Finanças esteja em ascensão, já existem experiências positivas e revolucionárias suficientes para entendermos que é possível utilizar essa ferramenta e obter resultados animadores.

Análise de Dados e Previsão de Mercado com IA

O desenvolvimento de ferramentas avançadas, através da Inteligência Artificial, vem revolucionando a análise de dados no setor financeiro. Com esses recursos, a análise histórica de uma empresa, por exemplo, pode ser feita em poucos minutos.

Além disso, a ferramenta pode encontrar padrões, reconhecer tendências e processar dados capazes, inclusive, de prever uma movimentação futura de mercado. Esse serviço tem se mostrado muito útil em mercados voláteis, onde a tomada de decisão precisa ser rápida.

Dessa forma, a IA pode ser usada para algumas previsões no mercado de ações. Os algoritmos de algumas ferramentas conseguem observar a movimentação de mercado, analisar notícias e acompanhar indicadores financeiros para indicar a direção do preço de uma determinada ação. 

Isso significa que todo o trabalho que levaria algumas horas para ser feito por uma pessoa, ou uma equipe financeira, pode ser feito em alguns minutos com auxílio da Inteligência Artificial.

Da mesma forma, este recurso pode ser usado para prever alguns riscos típicos de instituições financeiras, como fraude de cartões. Com o reconhecimento de padrões, a IA pode indicar uma movimentação financeira fora do comum para alertar sobre uma possibilidade de atividade fraudulenta.

Assim, a Inteligência Artificial tem levado as instituições financeiras a um novo patamar de gerenciamento. Por isso, seu uso como uma camada a mais de segurança vem se tornando mais popular.

Como a IA auxilia na seleção e gestão de portfólios de investimento

Já vimos que o poder de analisar um grande volume de informações em pouco tempo é um dos grandes diferenciais das ferramentas de Inteligência Artificial no setor financeiro.

Isso significa que gerir portfólios e tomar decisões econômicas baseado em dados da IA é outra possibilidade que os profissionais entusiastas da tecnologia estão explorando a todo vapor.

Com ajuda dos algoritmos, as ferramentas de IA analisam e indicam investimentos que sejam adequados a cada investidor, de acordo com o seu perfil.

A alocação de ativos vem se tornando mais ágil e eficiente com o uso da Inteligência Artificial, que é capaz de fazer análises e indicar tendências de forma mais rápida do que através dos métodos tradicionais. Com isso, os investidores estão recebendo sugestões personalizadas e assertivas.

Imagine um cliente que deseja investir em ações de baixo risco e que ofereça dividendos regulares. A Inteligência Artificial é capaz de fazer uma análise rápida das empresas listadas em bolsa com histórico e indicadores que atendam a esse critério.

Agora, imagine uma situação que exija uma análise mais complexa, como montar um portfólio. Pelo método convencional, o assistente passa horas (e até dias) estudando opções. Vale destacar que, em muitos casos, esse estudo precisa ser refeito algumas vezes, até chegar a uma decisão definitiva.

Com auxílio da IA, essa análise leva alguns minutos e é muito mais precisa, tornando o processo mais eficiente. Com isso, o funcionário pode dedicar seu tempo em outras tarefas mais estratégicas.

Automação e Eficiência Operacional com Auxílio da IA

Os processos financeiros estão alcançando um novo patamar com o auxílio da Inteligência Artificial, que oferece agilidade e diminui o risco de erros humanos.

Em alguns casos, a Inteligência Artificial já consegue identificar e corrigir erros em transações financeiras, diminuindo a exigência de uma pessoa para fazer isso, além de eliminar, ou reduzir drasticamente, os erros manuais.

O atendimento ao cliente, através dos conhecidos ChatBots, também vem se tornando cada vez mais eficiente e ágil. Com a popularização deste tipo de suporte, a tecnologia utilizada para este propósito evoluiu consideravelmente nos últimos anos. 

No setor financeiro, este recurso vem se mostrando especialmente eficaz, solucionando problemas simples e pontuais. O avanço tecnológico está deixando os assistentes virtuais mais autônomos e eficientes, deixando os clientes mais satisfeitos.

As empresas podem, dessa forma, alocar seu recurso humano para tarefas mais complexas ou que exijam criatividade. Assim, a gestão de pessoas, tempo e recursos vem se tornando mais eficiente.

Os Próximos Passos da IA no Setor Financeiro

O avanço da tecnologia, e da própria IA, sempre traz impactos relevantes ao setor financeiro. Podemos citar, por exemplo, o recente crescimento de bancos digitais. Muitos, dos quais, não possuem agências físicas.

Agora, com ajuda da Inteligência Artificial, as instituições financeiras podem oferecer serviços mais personalizados aos seus clientes, proporcionando mais transparência, segurança e eficiência.

Como vimos, o uso da Inteligência Artificial em Finanças já é uma realidade, comprovando que essa forma de utilização de IA é inovadora e com grande potencial. As oportunidades são numerosas, assim como os desafios.

Conforme os algoritmos se tornam mais complexos e precisos, as empresas podem executar a análise de dados mais rápido e indicar ações mais dinâmicas, potencializando lucros.

Vale destacar, porém, que existem aspectos que ainda necessitam de atenção, como:

• Privacidade de Dados;
• Modernização dos Sistemas;
• Segurança contra ataques cibernéticos.

Além disso, existe a questão de recursos humanos, já que muitos profissionais temem por seus empregos ou que necessitem passar por uma adequação profissional, sob o risco de se tornarem dispensáveis.

Sobre este assunto, o especialista Sandy Fliderman, membro do Conselho da Forbes, acredita que o melhor caminho para os profissionais da área é saber utilizar a Inteligência Artificial como complemento de sua mente humana, que é “multivariada”, capaz de perceber informações não explícitas, o que a IA não faz.

Outro questionamento que os profissionais fazem é sobre uma possível regulamentação sobre o assunto, pois o uso de inteligência artificial no setor financeiro envolve responsabilidades específicas e questões éticas.

Como a IA Pode Ser Sua Aliada 

O avanço da Inteligência Artificial tem transformado a forma de analisar e gerir o mercado financeiro. O poder de analisar uma quantidade de dados imensa em pouco tempo comprova que a IA é indispensável para empresas com perfil visionário que atuam nessa área.

Com o uso da IA, as instituições financeiras podem oferecer serviços mais rápidos e mais compatíveis com as necessidades de cada cliente. Vale lembrar que essa ferramenta ajuda na análise de tendências do mercado, aponta possíveis movimentações futuras e, ainda, coopera no combate à fraude.

Uma análise realizada por Mihir A. Desai, publicada no site Harvard Business Review, por exemplo, indica que o mercado já tem uma tendência de priorizar estudos quantitativos de curto prazo ao invés de estudos lentos para investimentos de longo prazo. 

Esse comportamento, reforça o futuro proeminente do uso de AI no setor financeiro.

Por isso, apesar de enfrentar alguma resistência, é inegável que as ferramentas de Inteligência Artificial estão cada vez mais presentes no setor financeiro. Cabe a cada pessoa e empresa se antecipar a essa tendência para se posicionar um passo à frente dos demais.